注意幾下幾個點，可以比較有效的防止收到黑錢被凍卡。
《1》OTC交易盡量選擇幣安、歐易這樣的大平臺。
這些平臺與大陸的監管機構、執法機構有較好的溝通渠道、風控手段。
《2》盡量選擇支持T+1/T+2提現策略的OTC平臺。
雖然賣幣後不能馬上提現，但降低了通過OTC交易涉嫌洗錢的風險。
例如幣安 T+1、火幣嚴選交易《相對於自由交易，T+2提現》。
《3》避免直接采用USDT之類的穩定幣OTC交易，OTC交易盡量采用BTC、ETH這樣的主流幣。
《4》OTC交易的銀行卡一定要采用平常不用的單獨卡，與工資卡等分離開，這樣即便凍結了，不會影響其他資金的使用，配合調查時，也容易說清資金流向。
《5》OTC交易的銀行卡盡量采用地方性銀行的卡，例如各地的城商行、農商行。
工農中建招等大中型的股份制、商業銀行，由於在全國各地都有網點，執法機構基本上可以直接凍結。
《6》不要與固定商家頻繁交易，切勿與固定用戶進行頻繁交易。
同一個用戶一天之內間接性的購買3筆以上，或者是買入之後過幾個小時又賣出，會非常危險，大有洗錢嫌疑。
《7》尋找靠譜OTC商家進行交易。
盡量主動吃大商戶大做市商的單，少掛單，問題區域的商戶少碰。
實際上，作為普通用戶，很難分辨哪些商家靠譜。
比如，大量與火幣藍盾服務商家交易的朋友也被凍卡了。
《8》減少提現頻率，加大變現金額。
《9》OTC交易後，不要轉到自己其他的銀行卡，避免污染了其他資金，配合調查說起來麻煩。
要急用錢，可以通過ATM取現或者在線消費掉。
《10》盡量選擇工作日時段變現。
最好選擇工作日等正常作息時間進行交易，比如早9點到晚9點之間變現。
《11》收款後不要馬上轉出。
賣出USDT換成人民幣後，不要馬上轉出，放在賬戶內一段時間。
慘遭凍卡，我們應該怎麼解釋，才能證明自己並沒有參與洗錢活動呢？
《1》個人屬於正常的比特幣買賣交易，不涉及洗錢等交易；
《2》自身對於因賣幣收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情；
《3》配合提供所有的交易記錄、聊天記錄、鏈上轉賬記錄等；
《4》自身要非常清楚，個人從事數字資產的交易，不觸犯法律。
OTC交易，出金銀行卡被凍結公安司法凍結，對方會要求個人提供什麼材料，來才能解除凍結？
常見要提供的資料主要包括：完整的交易記錄，比如銀行卡流水，鏈上交易記錄，交易平臺的訂單記錄，微信聊天記錄《要包含溝通交易過程的內容》、以及其他可以證明資產合法的證據，甚至是收入證明等。
那麼，一旦不幸收到黑錢被凍卡了，該如何解決呢？
首先，去開戶行了解情況凍卡的原因，凍卡的有權機關是哪裡。
凍卡的原因可以歸納為兩種，銀行風控和公安凍結
1、銀行風控。
引起銀行風控可能是卡片近期頻繁大額轉賬，分散轉入集中轉出，集中轉入分散轉出，快進快出，夜間交易頻繁，賬戶不留餘額等，統稱為交易異常。
因而觸發了銀行反洗錢風控系統。
2、公安凍結。
通常是賬戶收過其他涉案的贓款，可能直接收到也可能是間接流過。
公安會將所有涉案流水流經的關聯賬戶都進行止付凍結，從而防止資金轉移，方便案件偵查。
針對兩種凍卡原因，分別怎麼解決呢？
1、針對銀行風控凍結
帶上身份證，銀行卡去開戶行溝通，並提交相關的流水對賬證明，如果有涉及到公安部分政策指令的，還得去本地公安部門配合調查。
如果觸發反詐中心模控的，還得填寫反詐要求的反欺詐申請表，通過審核才能解凍。
2、應付公安司法凍結。
先觀察3天。
看看臨時止付有沒有變成正式凍結《續凍半年》。
如果轉為正式凍結的，第一時間到開戶行，查詢凍結該卡的公安單位名稱，案件編號和負責該案件的民警姓名。
然後跟負責民警取得聯系，了解凍卡原因，並配合民警的調查。
在核實你本身沒有違法違紀的行為存在後，會對你的賬戶進行解凍處理。