合規一直是加密貨幣的難題
據路透報道，美國證券交易委員會《SEC》於當地時間6月5日在哥倫比亞特區地方法院對全球最大加密貨幣交易所幣安及其美國平臺，以及該公司首席執行官趙長鵬《CZ》提起訴訟，理由是『誤導投資者和監管機構，涉嫌違反美國證券監管制度』。
對於SEC的指控，幣安回應稱，SEC的起訴毫無依據，將積極為自己辯護。
為何被起訴？
SEC提出的指控多達13項，其中包括：在未註冊情況下對BNB、BUSD等代幣，以及『簡單收益』和『BNB金庫產品』及其質押計劃進行報價和銷售等。
此外，SEC在訴訟中指控，幣安未能將其 Binance.com 平臺註冊為交易所或經紀自營商清算機構。
此外，它聲稱幣安和BAM交易 平臺《Binance.US 的法人實體》未能將 Binance.US 註冊為交易所，經紀人和清算機構。
而趙長鵬作為幣安控制人，也遭到了起訴。
SEC認為，趙長鵬和幣安試圖顛覆『監管機構的控制』，以允許美國高凈值投資者和客戶繼續在幣安不受監管的國際交易所進行交易。
具體說來，起訴書表示：『被告已經獲取了數十億美元，同時將投資者的資產置於重大風險之中。
被告參與了多個未註冊的加密資產證券和其他投資計劃的要約和銷售。
被告欺騙了散戶和機構投資者，他們聲稱‘會對美國平臺上的操縱交易進行監視和控制’，而實際上這些根本不存在』
這些指控背後，是SEC聲稱幣安未能限制美國投資者通過幣安及其美國平臺旗下一家重要且未披露的做市商公司Sigma Chain從事洗錢交易，而這家公司由趙長鵬擁有，收取了『數百億美元』的客戶資金，並將客戶資金和幣安自有資金混同於一家Merit Peak公司的賬戶中，而這家公司同樣由趙長鵬擁有。
按照SEC主席Gary Gensler的聲明，幣安和趙長鵬在風控和成交量方面誤導投資者，同時對平臺運營者、附屬做市商的操縱交易、甚至投資者資金和加密資產被托管的地點和對象等問題進行隱瞞。
甚至宣稱『公眾應該小心，不要將他們辛苦賺來的任何資產投資於這些非法平臺』。
SEC在起訴書中要求，永久禁止幣安和CZ進一步活動，追繳『不義之財』並支付利息和罰款。
這是要將幣安『趕盡殺絕』的節奏！
對於SEC的起訴，幣安選擇第一時間予以反擊。
趙長鵬在社交媒體上回應稱：
『我們的團隊隨時待命，確保系統穩定，包括取款和存款；一旦我們接到投訴，將予以相關回應。
但我們還沒接到投訴。
媒體獲取信息比我們還早』
在幣安的一篇博客文章中，該公司同樣為自己『鳴冤叫屈』，認為自己完全合規：
『從一開始，我們就積極配合SEC的調查，並努力回答他們的問題，解決他們的擔憂。
雖然我們認真對待SEC的指控，但這些指控不應該成為SEC執法行動的主題，更不用說成為緊急情況下的執法緣由』
幣安進一步補充稱，任何關於『美國平臺上的用戶資產曾經面臨風險』的指控都是錯誤的，SEC在這裡的行動似乎是急於向其他監管機構主張管轄權，至於投資者《權益保護》，似乎不是SEC的首要任務。
SEC在過去幾個月中一直在調查幣安是否在2017年該交易所起步時非法出售虛擬貨幣。
這種被稱為幣安幣的代幣現在是世界上最大的代幣之一。
如果投資者購買虛擬貨幣為公司或項目提供資金，並打算從中獲利，那麼這種和虛擬貨幣相關的交易可能屬於SEC的管轄范圍。
昔日首富
正被多方夾擊？
針對幣安的指控並不新鮮。
據報道，SEC對幣安的調查已於2022年6月開始，但幣安稱資金管理不善的報道是『陰謀論』。
在此次SEC起訴幣安與趙長鵬之前，美國另一大監管機構美國商品期貨交易委員會《CFTC》在今年3月已經起訴了幣安及其創始人趙長鵬。
這似乎意味著，美國的監管機構已經對幣安開展全面圍剿。
今年3月27日，CFTC在官網上發佈聲明，稱已在伊利諾伊州北區地方法院提起民事訴訟，指控幣安違反《商品交易法》和CFTC的規定，希望沒收幣安的非法所得，並對其進行罰款，永久禁止它在美國的註冊和交易。
CFTC在起訴書中寫道『趙長鵬和他的幣安都知道，如果要為美國客戶提供服務，就需要遵守美國的監管要求，交易所也需要向CFTC申請註冊，但是趙長鵬和幣安無視了這些要求，並通過制定一些無效的合規計劃來幫助自己和客戶規避被監管的風險』，其措辭與此次CFTC異曲同工。
不過值得注意的是，SEC與CFTC對幣安及趙長鵬發起的均為民事訴訟而非刑事訴訟，這意味著其創始人，前華人首富趙長鵬即使在最壞的情況下，或許也能免於牢獄之災。
對於趙長鵬的財富，有人巧妙化用了一個成語：『玩‘幣’歸趙』。
2021年底，伴隨著比特幣的東風，趙長鵬憑借941億美元《約合6348億元人民幣》的凈資產榮登華人首富，同時也躋身世界十大富豪，揚名全球。
但是金錢如浮雲，來也匆匆去也匆匆。
隨著比特幣的跳水，截止2022年7月6日，在福佈斯全球實時富豪榜中，趙長鵬的財富暴跌至174億美元，排名也暴跌至第96名。
有關趙長鵬的身世及發家史，公開報道其實不多。
據《財富》獨家報道，趙長鵬出生於中國江蘇連雲港，後隨大學教授的家人移民至加拿大溫哥華，童年曾經在快餐店打工貼補家用，高中參加過數學競賽，大學就讀於不列顛哥倫比亞大學，歷經多段創業後，於2017年7月在上海創立幣安，並成為全球最大數字貨幣交易所。
幣安能夠鞏固行業『一哥』的地位，最終還是靠了競爭對手的垮臺：去年11月，全球第二大加密貨幣平臺FTX宣佈破產，創始人及首席執行官班克曼-弗裡德在一夜之間身無分文，他個人的155億美元財富在幾天內蒸發殆盡。
無數的FTX投資者和客戶很快收回資金幾近無望。
不過近期有消息表明，FTX 似乎將以FTX 2.0的形式重新開放。
在FTX暴雷後，美國對加密貨幣行業的監管正在逐漸收緊，2022年末，關於加強虛擬資產監管的立法草案《數字資產反洗錢法》公佈，今年2月數字貨幣交易所Krakan同意停止向美國用戶提供質押服務，該公司還向監管證券的監管部門——美國證券交易委員會支付了3000萬美元的巨額罰款，都是這一趨勢的最好印證。
而幣安接連遭到監管部門起訴，則表明美國正在繼續加強、完善對數字貨幣監管體系的構建。
根據華爾街日報，美國司法部已經就幣安可能違反美國洗錢法的行為進行調查。
今年2月，幣安首席戰略官Patrick Hillmann在接受采訪時說，他們預計將會支付罰款來與美國監管部門和司法部門進行和解。
合規的代價
過去幾年，幣安也聘請了大量來自監管部門的人員來進行合規化。
騰訊新聞報道，根據幣安公佈的最新信息，他們擁有一支由約750名人員組成的合規化團隊，其中近80名人員具有執法或監管機構工作經驗，約260名人員擁有合規專業證書。
一旦趙長鵬受到監管波及，會由誰來接班呢？據彭博社，6月5日知情人士透露，如果趙長鵬因監管困境離職，曾在新加坡金管局任職的Richard Teng將成為接任幣安CEO的熱門人選，他於2021年加入幣安。
5月下旬，趙長鵬任命他擔任美國以外所有區域市場的負責人。
和其它科技企業一樣，幣安似乎也未能擺脫裁員的命運。
就在5月底，幣安表示『計劃在6月份裁員20%』。
裁員是在該公司今年早些時候表示不會解雇任何員工之後發生的。
按照幣安說法，該決定不是縮小規模，而是資源重組。
首席戰略官則暗示『資源重組旨在解決針對加密領域日益增長的監管壓力』。
【免責聲明】本文僅代表作者本人觀點，不構成任何投資建議。
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